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Ce séminaire s'adresse à tous les informaticiens, et plus généralement à tous les professionnels, abordant le monde
bancaire ou souhaitant, à partir d'une première expérience, élargir
leur vision et obtenir une connaissance et une compréhension d'ensemble
des produits, des activités, de l'organisation et de la gestion
bancaire.
À l'issue de ce séminaire, les participants seront capables de :
- maîtriser le vocabulaire indispensable pour dialoguer avec leurs interlocuteurs bancaires ;
- situer les métiers, les pôles d'activité, les modes d'organisation et de fonctionnement ;
- connaître les lignes de produits et les canaux de distribution ;
- comprendre les contraintes liées à la profession bancaire, ainsi que les spécificités de sa gestion interne.
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Les opérations bancaires |
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- La gestion des comptes de la clientèle
- Les ouvertures de compte, la connaissance du client (KYC).
- Les événements liés au fonctionnement du compte.
- La gestion des incidents, les fichiers de la Banque de France (FCC, FNCI, FICP).
- Les services de la Banque de France.
- La délivrance et la gestion des moyens de paiement
- Les moyens de paiement ; vers des moyens de paiement européens.
- Les opérations de compensation : les systèmes de règlement.
- Le SEPA (Single Euro Payments Area).
- Les opérations sur titres
- Les ordres de Bourse.
- La conservation des titres.
- Le règlement et la livraison des titres ; Euroclear France ; Target 2 Securities.
- Les opérations à l’international
- Les opérations de change, les transferts.
- Les opérations documentaires.
- Le correspondant banking, SWIFT.
- La gestion de flux
- Les conditions bancaires
- Les dates de valeur.
- Les échelles d’intérêts.
- La tarification des services.
- Tarification bancaire et transparence.
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La collecte et la gestion de l'épargne |
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- L’épargne bancaire
- L’épargne réglementée.
- L’épargne non réglementée.
- L’épargne financière
- Les supports de l’épargne financière.
- La gestion sous mandat.
- La gestion collective : les OPCVM.
- Le développement d’une grande variété de fonds : hedge funds, fonds d’investissement, etc.
- La distribution de produits d’assurance
- L’organisation de la bancassurance.
- Les assurances de dommages.
- Les assurances de personnes.
- Les canaux de distribution de la bancassurance
- Les canaux de distribution classiques.
- Le nouvel ordonnancement des points de vente.
- L’organisation “multicanal”.
- La gestion de la relation clientèle (GRC/CRM).
- Les innovations de la banque en ligne.
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Les financements |
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- L'étude d’un crédit
- La recherche des informations et la constitution du dossier.
- Les principes d’analyse financière et d’analyse du risque.
- La notation du risque.
- Les différents types d’engagements
- Le financement des particuliers : le cadre légal, les formes de crédits, les évolutions.
- Le financement des entreprises : crédits de fonctionnement, crédits d’investissement.
- Les financements spéciaux : crédit bail, location financière, affacturage.
- Le financement du commerce international.
- Les engagements par signature.
- Les garanties
- Les garanties intrinsèques à certains crédits.
- Les garanties personnelles.
- Les garanties réelles.
- Les covenants.
- Le suivi du risque, l’activité contentieuse
- L’actualisation des dossiers.
- La gestion préventive.
- La phase précontentieuse.
- La phase contentieuse
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Les marchés de capitaux |
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- Les marchés monétaire et interbancaire
- Les acteurs, les supports.
- Le Système Européen de Banques Centrales (SEBC).
- La formation des taux d’intérêt (taux directeurs de la BCE, Eonia, Euribor).
- Le marché financier
- Les intervenants, les supports.
- Le marché primaire et le marché secondaire.
- L’organisation du marché, les grands acteurs.
- Nyse Euronext.
- La cotation : Eurolist.
- La fin de la centralisation des ordres : la directive MIF (marchés d’instruments financiers).
- Les autres marchés
- Les marchés de couverture : marchés de gré à gré, marchés standardisés (Euronext Liffe).
- Le marché des changes.
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Les activités de banque de financement et d’investissement |
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- Les activités d’investissement
- La fusion acquisition, la transmission d’entreprises (OPA, OPE).
- Les émissions d’actions, d’obligations, de convertibles.
- Le capital investissement.
- Les activités de financement
- Le financement de projet.
- Le LBO.
- Les financements structurés internationaux.
- Les syndications de crédit.
- Les activités de marchés
- La syndication et le placement des émissions de capital et d’emprunts.
- Le courtage et le trading de produits standardisés ou structurés.
- La titrisation de créances.
- L’organisation et les métiers de la salle de marchés
- La clientèle.
- Front, middle et back-office.
- Trader, sale, analyste financier, stratégiste.
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 | La banque privée : gestion de fortune |
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Les grandes activités bancaires : synthèse |
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- La banque de détail.
- La banque de financement et d’investissement.
- Les financements spécialisés.
- La gestion d’actifs.
- La banque privée.
- Les activités de production.
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La gestion de l'entreprise banque |
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- Les contraintes réglementaires
- La conformité (compliance), la lutte contre le blanchiment de l’argent et le financement du terrorisme.
- Les normes prudentielles.
- Le nouveau ratio de solvabilité (Bâle II) ; ses impacts.
- Le cadre comptable BAFI, COREP, FINREP, SURFI.
- La gestion financière d’un établissement de crédit
- La rentabilité : les soldes significatifs, les ratios.
- Le bilan : présentation, normes françaises et normes IFRS ; la gestion actif-passif (ALM).
- La gestion des risques : les risques bancaires et les instruments de maîtrise des risques.
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Les organisations internes, les métiers |
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- Le front-office
- Le réseau commercial, l'organisation pyramidale de la banque de détail.
- Les départements et filiales spécialisés.
- Le back-office
- Les activités de production.
- Les fonctions support.
- Les fonctions spécifiquement bancaires.
- L’approche métiers
- L'approche par grandes ligne de métiers : banque de détail, banque d'investissement, gestion d'actifs, etc.
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L'évolution de la profession bancaire |
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- L'organisation de la profession
- Le cadre français et européen.
- Les autorités de contrôle.
- La typologie des réseaux.
- Les évolutions
- La mondialisation et la taille critique, les concentrations.
- Les banques françaises en Europe et dans le monde.
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